翻石头 - 平安银行评估

平安银行(000001)

最新的估值

估值人： dlcqkdl lhsuer 方圆

每股价值： 21.77元，当前股价：11.70元，股价低估：-46.25%

估值结论：行业，企业，价格

建议策略：

当年每股自由现金流元，护城河宽度，预计快速增长年，快速增长率%，永久增长率% 说明

dlcqkdl 2019年04月16日 11:25 回复(3)

时间: 复权: 现金流:

研究报告
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主题新闻

研究最新的研究贡献人：石头哥
行业：

银行
属地：

深圳
石头哥 2019年09月20日 16:51  回复(1)

  研究

1、主营产品            （主营产品有哪些/各自占比/产品优势/经营时间/专注程度）

dlcqkdl 2019年04月13日 19:13  回复(0)
新增主题
讨论

2019 年 6 月末，平安口袋银行 APP 注册客户数 7,431.93 万户，较上年末增长 19.4%，月活客户数 2,835.13 万户，较上年末增长 9.5%。本行持续复制推广“轻型化、社区化、智能化、多元化” 的零售新门店，全国已开业 211 家新门店。
石头哥 2019年08月23日 13:07 回复(0)

2019 年上半年，本行实现营业收入 678.29 亿元，同比增长 18.5%；其中，利息净收入 436.39 亿元，同比增长 16.6%；非利息净收入 241.90 亿元，同比增长 22.1%。减值损失前营业利润 472.41 亿元，同比增长 19.0%；净利润 154.03 亿元，同比增长 15.2%；2019 年上半年净利差、净息差分别为 2.54%、2.62%，同比分别提升 48 个基点、36 个基点；非利息净收入占比 35.7%，同比上升 1.1 个百分点，盈利能力保持稳定。
石头哥 2019年08月23日 13:04 回复(0)

目标清晰的发展战略。本行紧跟国家战略要求，以服务实体经济、服务人民群众为根本，结合自身特点和优势，坚定不移推进零售转型，致力打造“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”。在清晰的战略指引下，进一步明确并坚持“科技引领、零售突破、对公做精”的十二字策略方针，从科技、零售、对公三大方面着手，推动模式创新与组织改革，狠抓业务发展与风险防控，稳步推进战略实施。
石头哥 2019年08月23日 12:59 回复(0)

零售转型持续推进。2019年上半年，该行零售业务营业收入385.96亿元，同比增长31.7%，在全行营业收入中占比为56.9%；零售业务净利润108.10亿元，同比增长19.1%，在全行净利润中占比为70.2%。截至2019年6月末，该行个人存款余额5，407.79亿元，较上年末增长17.2%；个人贷款余额12，249.08亿元，较上年末增长6.1%。
石头哥 2019年08月11日 10:49 回复(0)

2018年主要增长点为其他非利息收入。其他非利息净收入包括投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置损益及其他收益。2018 年，本行其他非利息净收入 106.74 亿元，同比增长 867.7%，主要因根据新金融工具会计准则要求，将“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具”产生的收入/支出从利息收入/支出计入投资收益。
石头哥 2019年04月21日 22:37 回复(0)

选择了零售转型的战略道路，提出了“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”的战略目标，确定了“科技引领、零售突破、对公做精”的策略方针。
石头哥 2019年04月21日 22:12 回复(0)
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